Arnaque en Offshore, ce qu’il faut savoir et éviter

Par Nadav BENSOUSSAN, PDG France Offshore

Les PME-PMI sont désormais résolument tournées vers la création d’une société étrangère ou Offshore tant pour optimiser leur fiscalité mais également pour survivre face à la concurrence internationale, l’ouverture d’un compte bancaire reste une étape importante dans de développement et de nombreux échecs sont à déplorer lors de ces ouvertures pas toujours simples….

On a observé ces dernières années que ce sont les PME-PMI qui ont été forcées de faire de l’offshore grâce notamment à la baisse des couts dans ce domaine. Cependant de nombreuses officines sur le net vendent des sociétés offshores, mais oublient de dire la vérité à leurs clients sur les difficultés qui les attendent pour ouvrir un compte bancaire avec une société offshore. Cela donne lieu évidement à de nombreux mécontentements de la part des clients détenteurs de sociétés offshores qui ne peuvent ouvrir de comptes bancaires, en voici les raisons :

Pour ouvrir des comptes de sociétés offshores, les banques ont l’obligation d’appliquer le KYC (’’Know Your Clients’’) littéralement, « connaitre son client », action qui consiste à exiger que toute ouverture de compte se fasse à condition que la banque ait pu rencontrer physiquement son client.

Lors de cette vérification, la banque cherche à comprendre l’activité complète et le profil de son client, sa profession, son expérience, son curriculum d’entrepreneur, son patrimoine et l’existence d’autres sociétés sous sa gérance et opérant dans ce domaine. La banque est tenue de s’assurer de la légitimité de la demande d’ouverture de compte pour son client et dans bon nombres de cas, le client doit être recommandé par un autre client de longue date de la banque.

Au-delà de cet aspect de première vérification, les banques analysent les dossiers avec minutie et jugent de l’intérêt de l’ouverture du compte sur la base des différents éléments d’appréciation de leur choix : qualité du dossier, viabilité financière, restriction de certaines activités ou d’un minimum de chiffre d’affaire requis, voire d’autres raisons qui dépendent de sa seule discrétion , en-dessous desquelles la banque ne souhaite pas donner suite à la demande d’ouverture.

Dans le cas des sociétés utilisant des directeurs nominé, comme c’est souvent le cas pour les sociétés offshores, les banques exigent de connaitre physiquement le directeur nominé et de l’avoir rencontré avant d’accepter tous dossiers présentés par ses soins.

De plus la banque exige du cabinet offshore, une connaissance parfaite de la société, de son personnel, de ses antécédents et de sa bonne conduite. On observe depuis des années de nombreux cabinets offshores absolument incapables d’ouvrir des comptes bancaires à leurs clients, ce qui parfois donne lieu à des plaintes et des messages négatifs sur certains forums internet.

En conséquence il conviendra de bien s’assurer de l’existence physique des cabinets offshores en question avant de leur soumettre son dossier. Il est en effet indispensable que le cabinet présentant le dossier à la banque vous ait rencontré physiquement et avoir pris copie de vos documents d’identités certifiés conforme par un notaire.

Chez France Offshore, nous rencontrons tous nos clients physiquement, nous vous assistons, faisons l’interface entre la banque et vous et garantissons l’ouverture de compte. La qualité de nos relations bancaires nous permettent également une fois votre compte ouvert et actif de vous faire rencontrer votre chargé de clientèle lors de son passage régulier à Paris, nos interlocuteurs se déplacent pour rencontrer leurs clients existants plusieurs fois par an et étudier avec eux les possibilités d’évolution de leurs placements et projets.

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